Одиозный банкир Константин Шварц проходит по 10 эпизодам финансовых преступлений: материалы уголовных дел
23.06.2022 11:31
Росэнергобанк был ликвидирован еще в 2017 году. Казалось бы, история уже давным-давно забыта и списана в архив. Оно бы так и было, если бы не несколько уголовных дел, которые до сих пор расследуются по факту банкротства Росэнергобанка.
Дело в том, что Центробанк отозвал лицензию у банка 10 апреля 2017 года, хотя еще за месяц до этого ничто не предвещало такого развития событий – 1 марта он занимал 88-ю строку в рейтинге банков России. Не топовое место, конечно, но и не последнее. Надежный средний уровень. Но вдруг оказалось, что объем активов банка составляет 18,7 миллиардов рублей, а обязательства – 42,2 миллиарда. То есть банк имеет «дыру» в 23,5 миллиарда. Грянул скандал и отзыв лицензии. И, конечно, разбирательство в том, кто виноват. На этот извечный российский вопрос официального ответа еще нет, но, как всегда, есть инсайдерская информация. Которая прямо отвечает на вопрос: виноват Константин Валерьевич Шварц, предпоследний председатель совета директоров Росэнергобанка.
Могильщик Росэнергобанка Константин Шварц – мошенничество, выдача необеспеченных кредитов, попытка обманом получить эстонский паспорт и зачистка интернета
Почему не последний - Илья Григорьевич Морозовский? Да потому, что Морозовский сменил Шварца на посту главы банка 27 февраля 2017 года. Шварц занимал этот пост аж с 2000 года, семнадцать лет. А через два месяца после его ухода банк лопнул. Для людей недалеких может показаться, что за два месяца банк до ручки довел как раз новый руководитель. Но правоохранители иного мнения – в рамках расследования нескольких уголовных дел они установили, в частности, следующее.
В 2016 году банк выдал кредит компании «Краснодарс Сити», которая уже имела на тот момент непогашенный кредит перед Росэнергобанком. Но это не помешало председателю правления Росэнергобанка Константину Шварцу подписать новый кредитный договор с «Краснодарс Сити». Если бы речь шла о реструктуризации долга и компания получила новый кредит для погашения старой задолженности, такие действия банкира были бы понятны.
Но «Краснодарс сити» получил новый кредит, причем со странным условием – на деньги, полученные от Росэнергобанка, фирма должна была закупить строительные материалы и заплатить за выполнение строительных работ в компаниях, которые должен был указать Константин Шварц. То есть налицо вывод банковских денег на подставные фирмы, что и выяснилось в ходе расследования уголовного дела по статье «мошенничество группы лиц в особо крупных размерах по предварительному сговору», главным фигурантом в котором является Шварц.
В 2018 году, уже после ликвидации банка, в ходе расследования еще одного уголовного дела в отношении Шварца – по факту хищения из Росэнергобанка 50 миллионов рублей – выяснилось одно любопытное обстоятельство. Которое просто не могло не привести к банкротству, и такой опытный банкир, как Шварц, это прекрасно осознавал. Дело в том, что треть кредитного портфеля банка (около 10 миллиардов рублей) – составляли технические кредиты. То есть деньги, выданные на обслуживание долгов перед банком лицам и фирмам, имеющим кредиты в Росэнергобанке.
Кредит на кредит, если совсем просто. К чему это приводит, понимает любой человек, имевший неосторожность взять новый кредит, чтобы отдать старый. Ко всему же новые кредиты выдавались Шварцем под залог недвижимости заемщиков. На первый взгляд это правильно. Да, было бы так, если бы цены на эту недвижимость не завышались в разы. Что, соответственно, увеличивало сумму кредита. Дальше – понятно: кредит никто не отдавал, банк получал взамен имущество, которое стоило в разы меньше, чем выданный кредит. Да еще к тому же это имущество надо реализовать. А это процесс далеко не быстрый, даже по бросовой цене.
Могильщик Росэнергобанка Константин Шварц – мошенничество, выдача необеспеченных кредитов, попытка обманом получить эстонский паспорт и зачистка интернета
После того, как СМИ заинтересовались причинами банкротства Росэнергобанка и персоной Константина Шварца, всплыл еще один любопытный факт. Имя Шварца засветилось в схеме международного мошенничества по оформлению видов на жительство в Эстонии.
Дело происходило еще в 2009 году. Тогда, согласно законодательству Эстонии, для получения вида на жительство, который открывал перспективы на гражданство страны, необходимо было инвестировать в экономику Эстонии один миллион крон, что составляло около 64 000 евро.
Местная полиция выявила масштабную схему подставных фирм, которые предоставляли россиянам справки о вложении этих денег. По одному из адресов в Таллинне (улице Кооли, 1/3), зарегистрировано около сотни таких фирм. Услуга стоила 9 500 евро. А что касается Шварца, то информация о его причастности к схеме стала известна после того, как в сеть слили информацию о деятельности еще одного российского банка – «Тройка диалог». И в этой связи всплыла фамилия эстонского гражданина Николая Стельмаха.
Оказалось, что в январе и марте 2009 года на личный счет Стельмаха двумя переводами поступили 9500 евро от зарегистрированной на британских Виргинских островах офшорной фирмы Finstar Projects Corp. В качестве назначения платежа стояло «оплата задолженности».
После того, как полиция стала расследовать финансовые дела Стельмаха, всплыла вся схема «помощи» в оформлениях эстонских видов на жительство россиянам. В числе прочего оказалось, что Finstar Project оплатила учредительный взнос собственного капитала в размере 40 000 крон (2575 евро) за гражданина России Константина Шварца, который учредил в Эстонии предприятие Nordvik Investments OÜ. Через несколько дней собственный капитал увеличили уже до миллиона крон (64 000 евро). И эти деньги перевел Finstar Project.
Единственным членом правления Nordvik Investments в то время был Николай Стельмах. Документы об учреждении фирмы показывают, что живший в Москве Шварц выдал Стельмаху доверенность на ведение дел. Членом совета фирмы Константин Шварц назначил некую Тамару, имеющую одну с ним фамилию. Во время осуществления переводов 70-летняя Тамара Шварц получила от Finstar Project и на свой личный счет в эстонском филиале банка Danske значительную сумму – почти 100 000 евро. Назначение платежа немногословно объясняет, что деньги выплачены за «работу по договору».
Чем закончится для Шварца эстонская история – неизвестно, поскольку в уголовном деле, расследуемым эстонской полицией, он является одним из сотен людей, смошенничавших с получением вида на жительство. Ключевыми фигурами эстонского расследования являются совершенно другие люди, потому, скорее всего, Шварц отделается запретом на въезд в Эстонию и ведение в ней любого бизнеса. Но это сущие пустяки по сравнению с тем, что происходит в России, где дела, посвященные его деятельности на посту председателя правления Росэнергобанка, выходят на финишную прямую.
А пока же, чувствуя на себе пристальное внимание, Константин Валерьевич Шварц начал активно чистить Интернет от негативных упоминаний о своей персоне. Причем делает это довольно топорно, наняв «специалистов», которые просто забивают поисковые системы разнообразным бредом, который выводи фамилию «Шварц» наверх поиска:
Причем заметьте – Константин Шварц выступает в большинстве новостей в качестве руководителя Росэнергобанка, ликвидированного еще четыре года назад. А еще интереснее фото, которым сопровождаются новости. На них изображен кто угодно, только не Константин Валерьевич.
Секрет прост – таким способом горе-чистильщики Интернета «забивают» поисковую систему, чтобы на запрос «Константин Шварц» поисковик выдавал откровенный бред, опуская правдивую информацию о Шварце на третью-четвертую страницы поиска, до которых большинство любопытных просто не добирается, ошалев от увиденного.
Поможет ли такая «зачистка» Константину Шварцу уйти от тюрьмы? Думается, правоохранительные органы пользуются несколько иными критериями и иными способами поиска документов. Впрочем, судя по всему, гадать придется недолго – уголовные дела относительно Константина Валерьевича Шварца уже на финишной прямой.
